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80%多的企業經營失敗是現金管理不當造成的,請記住9大原則

80%多的企業經營失敗是現金管理不當造成的,為了得以幸免,請記住9大原則。


1、利潤只是賬面數據。


會計賬務是一個復雜的系統。利潤是不能用來支付工資和房租的。你支付了自己的賬單而你的客戶卻沒有,你可能創造了利潤但沒有獲得錢。


2、現金流不能憑感覺。


只要貨款沒有回到口袋里,就不是現金流。


3、生意更好了,需要現金。


往往企業在銷售業績翻倍時也正是經營困難的一個時期,你發展得越快,就需要具備更強的融資能力。


4、銷售現金的消耗。


銷售并不意味著直接得到金錢。你把貨品或服務隨發貨單一起送出去,有很大比例情況將在數月之后得到回款。而且那些企業都是好顧客,你也不能經常催討賬款,否則他們可能再也不會光顧你,所以必須等待。當你把東西賣給分銷商,他再轉賣給零售商,幸運的話你通常能在4~5個月后拿到錢。


5、存貨耗費現金。


在形成銷售前,企業必須先將產品生產好。很可能在剛剛開始銷售產品,你的供貨商已經在要求你支付各種款項。這是個簡單的經驗規則,每多一元錢的存貨你至少會少一元錢現金,并且你還要為此支付時間成本。


6、營運資本是你最好的生存能力。


技術上說,營運資本是一個會計詞匯,代表你的流動資產減去流動負債后剩余的部分。實際操作上說,它是你可以用來支付運營成本和開支、等待客戶還款前購買存貨的銀行存款。


7、控制應收賬款。


客戶欠你的錢稱為"應收賬款"。這里有個快捷的現金規劃方法,應收賬款的多少直接可以反映出你的現金情況好壞。


8、銀行和投資家,融資不是一蹴而就。


提前做好計劃,如果你認為公司會有很好的發展前景,那么當新產品受阻或是客戶無法按時支付貨款時,你盡快帶著財務報表和現實可行的計劃書去銀行和銀主,看看你能不能說服讓他們給你支持。


9、三個關鍵的指標。


"回款期限",衡量多久時間收回賬款。"存貨周轉率",衡量存貨占用營運資本和現金流的時間。"付款賬期",衡量收到貨物到向供貨商付款的時間。隨時關注這三個非常重要的現金流相關數據,盡可能早的制訂相關計劃。

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